西山尚志– Author –
西山尚志
【西山 尚志 | ファイナンシャルプランナー】
株式会社altruloopフィナンシャルパートナーズ マネージャー
個人・法人保険及びファイナンシャルプランナーとして、個人のライフプランニングから法人の経営課題解決まで、多角的な視点でトータルサポートを提供している。保険商品の販売にとどまらず、保険募集人として、高度な専門性と倫理観を持ち、客観的かつ公正な立場から、顧客の最善の利益を追求する。
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保険
法人保険を福利厚生に活用するには?福利厚生プランの仕組み・税務・導入の注意点を解説
従業員の定着率向上や採用力強化のため、法人保険を福利厚生として導入する企業が増えています。しかし、実際に検討を進めると「どのプランを選ぶべきか」「税務処理はどうなるのか」と悩む担当者も少なくありません。 法人保険を使った「福利厚生プラン(... -
保険
法人保険の経理処理をわかりやすく解説|保険料・解約返戻金・減額・名義変更の仕訳と勘定科目
法人が生命保険に加入した際、実務担当者の頭を悩ませるのが経理処理です。保険の種類や加入時期によって仕訳ルールが異なり、保険料の支払い時や解約返戻金の受け取り時にどの勘定科目を使えばいいか、判断に迷う場面は少なくありません。 特に近年の税制... -
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法人保険の解約返戻金・保険金に税金はかかる?受取時の経理処理と損しない出口戦略を解説
法人が加入する生命保険を解約した際、受け取った解約返戻金や保険金には法人税がかかります。法人保険は加入時の損金算入に目が向きがちですが、実際に手元に残る資金を最大化するには「受取時(出口)」の税金対策が欠かせません。 本記事では、解約返戻... -
保険
法人保険とは?種類・仕組み・個人保険との違いを基礎からわかりやすく解説
法人保険は、経営者にとって単なる「万が一の備え」にとどまらず、事業存続や従業員の生活を守る重要な経営ツールです。 本記事では、「個人向け保険との違い」や「基本的な仕組み」など、法人保険の基礎をわかりやすく解説します。 この記事で分か... -
保険
退職金を法人保険で準備する方法とは?仕組み・税務・保険の選び方を解説
役員や従業員の退職金準備に法人保険を検討しつつも、仕組みや税務ルールが複雑で導入に踏み切れない経営者・人事担当者は少なくありません。 本記事では、士業実務家としての視点から、退職金を法人保険で準備する具体的な方法と税務上の留意点をわ... -
保険
法人保険のメリット・デメリットとは?加入する意味と落とし穴をFPが解説
法人保険の最大のメリットは「事業の存続」と「将来の資金準備」にあります。 一方で、単純な節税目的で加入すると、かえって会社の資金繰りを悪化させるデメリットも存在します。 本記事では、士業の実務家目線から、法人保険のメリットとデメリットをわ... -
保険
法人保険で節税はできる?2019年改正後の損金算入ルールと「本当に得か」を解説
現在の法人保険は、純粋な「節税」ではなく、税金の支払いを先送りする「課税の繰延」としての意味合いが強くなっています。かつて横行した「全額損金にしつつ高い解約返戻金を受け取る」手法は、2019年の税制改正で大きく変わりました。 本記事では... -
保険
法人保険ランキングの正しい見方とは?返戻率・損金で損しない比較のポイントを解説
法人保険の加入を検討する際、どの保険会社を選ぶべきか迷う経営者の方は少なくありません。 インターネット上で「法人保険 ランキング」や「法人保険 おすすめ」と検索すると、多くのサイトで人気商品が紹介されています。 しかし、ランキング上位... -
保険
法人保険の相談はどこにすべき?目的別の選び方・見直し・必要保障額の考え方を解説
法人保険は企業の財務・税務・労務に直結する重要な決断ですが、「種類が多くて選べない」「誰に相談すべきか分からない」と悩む経営者は多くいます。 安易な加入による保障不足や税務リスクを防ぐため、本記事では士業実務家の視点から、目的別の選び方や... -
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保険相談の口コミ・評判の正しい見方|良い口コミ・悪い口コミの傾向とハズレを避けるコツ
保険相談の窓口を選ぶとき、「実際の利用者の本音が知りたい」「広告ではない客観的な評価を見たい」と感じる方は多いものです。しかし、ネット上の口コミやランキングには広告が含まれることもあり、どこまで信用してよいか迷うところです。 この記事では... -
保険
保険相談の上手な断り方とは?しつこい勧誘を角を立てず断るコツ・持ち物・はしごの方法を解説
保険相談を利用したいけれど、「強引に勧誘されたらどう断ればいいのか」「気まずくならないか」と不安に感じて、なかなか踏み出せない方も多いものです。 この記事では、勧誘を角を立てずに断る方法から、複数窓口をはしごするコツ、当日の持ち物、カフェ... -
保険
オンラインの保険相談とは?電話・チャット・店舗・訪問との違いと選び方をファイナンシャルプランナーが解説
「店舗に行く時間がない」「対面だと断りにくい」「顔を出さずに相談したい」など、保険相談の方法に悩む方は多いものです。近年はオンラインをはじめ、相談方法の選択肢が大きく広がっています。 この記事では、オンライン・電話・チャット・店舗・訪問と...